Галерия

1

Новите разкритията по скандала с Proton Bank, до които достигнаха надзорниците на Банката на Гърция дадоха и ново име на финансовата институция създадена от предприемача Лаврентис Лаврентиадис – „банката с много приятели”. Оказва се, че обвинението за незаконно присвояване на около 51 милиона евро, което бе отправено на Лаврентиадис е само върха на айсберга, защото измамите, които общо са направени чрез комбинация от търговски сделки и подставени лица са на стойност десет пъти по-големи от началната сума. Констатацията на надзорниците от Банката на Гърция сочи, че кръг от бизнесмени и предприемачи с общи интереси свързани с компаниите на Лаврентиадис са ползвали банката и депозитите на гражданите като лична каса. Гръцките медии съобщават, че не са били спазвани основни правила за отдаване на кредити, отпускани са преференциални заеми за десетки милиони евро на тесен кръг от приятели и познати на Лаврентиадис, които са били използвани да се закупуват части от фармацевтичната Alaps и други предприятия, като по-този начин парите са се местили от единия джоб на предприемача в другия.

Данните от разследването сочат, че има допълнителни загуби от управлението на Alaps в размер на 20,1 милиона евро, след като Proton Bank финансира придобиването на дъщерните дружества на компанията. Кредити за изкупуване на страничните фирми на компанията-майка (Alaps) са били отпуснати от банката на Лаврентиадис на други компании, в които той е имал бизнес интерес. Deutsche Bank са били консултанти преструктуриране на холдинга на Лаврентиадис, като съветът, който са дали е бил предприемачът да разпродаде страничните си предприятия и да съсредоточи силите в производството във фармацевтичния сектор, който се очаква да се развие сериозно след реформата в държавната здравно-осигурителна система. Съветът е бил последван, но разпродажбата е станала в непрозрачни условия и с подставени лица. Надзорниците от Банката на Гърция са установили, че Proton Bank е отпуснала за изкупуването на дъщерни компании 524 милиона евро, от които 490 милиона евро са били прехвърлени към Alaps. По този начин парите на вложителите в банката са отишли в джобовете на Лаврентиадис.

Финансирането на придобиванията е било извършено със светкавична скорост и само за два дни от седми до девети юни 2010 кредитите за милиони евро са били отпуснати и из купуванията са били завършени. Поради краткия срок на реално компаниите не са могли да завършат формално някои процедури и надзорниците са отчели някои нередности. В много случаи фирмата, която е закупила някое от дъщерните дружества на Alaps е била създадена само дни преди извършването на реалната сделка. Типичен пример за светкавичното обслужване на „някои клиенти” е сделката с фирмата Rovinvest на Софоклис Ровис, която е придобила на девети юни 2010 компаниите Provet и „Ветеринарно снабдяване” със средствата от облигационен заем от 57,6 милиона евро. Управлението на Rovinvest е подало официално искане за финансиране към Proton Bank с факс на осми юни 2010. Заемът е бил одобрен в същия ден от Комисията по кредитите на банката с решение 1484/8.6.2010 и е бил предоставен на следващия ден, девети юни 2010. Държавните одитори са установили, че заемът е бил отпуснат, без да се изискват никакви гаранции, които са били внесени много по-късно на 16 юни същата година.

На същите дати и със същите процедури е било финансирано придобиването на Alaps Medical & Diagnostics от компанията Νovo Atreus, която е 99,2% собственост на Янис Байлан. Неговата компания е била създадена с професионалната помощ на нотариуса Екатерина Пелеки, която е позната на гръцката общественост, като съпруга на бившия министър от Нова демокрация Георгиос Вулгаракис и от забъркването й скандала Ватопед от преди няколко години. Между седми и осми юни 2010 е била закупена и трета компания с наименование „Медик” от First Aid Care, която според констатацията на надзорниците е била създадена само няколко дни преди прехвърлянето. Основаването й е регистрирано на първи юни 2010 от Андонис Рогопулос. Той е главен изпълнителен директор на компанията „Карайскаки”АД, която управлява футболния стадион на ФК Олимпиакос и е 50% собственост на познатия ни вече от Proton Bank и Alaps Лаврентис Лаврентиадис. Оказва се, че както и да се погледнат нещата Лаврентиадис дава кредити от своята банка на свои хора, за да купуват неговите дъщерни фирми. Придобиването е финансиран с 60 милиона евро от Proton Bank и има сходни проблеми с гореспоменатите придобивания, както в способността да бъдат обслужвани кредитите, така и с процесите по тяхното отдаване.

Същата картина се повтаря и при компанията Devtec на Пантелис Даватзис, който е заел средства от Proton Bank, за да я създаде. Даватзис е стар познайник на Лаврендиадис, защото още през 2007 от  групата Alaps дружеството Biochem Diagnostics. Три години по-късно, той заема от банката на Лаврентиадис 57 милиона евро, за да закупи чрез Devtec  друга компания от групата на Alaps - Gerolymatos Animal Health. Отново на осми юни компанията е подала молба за отпускане на заем и на следващия ден 57-те милиона евро са били внесени по сметка. Същият номер в същата времева рамка е приложен при закупуването на Ballis Personal and Home Care на групата на Alaps от предприемача Костас Балис за 75 милиона евро от Proton Bank. Надзорниците от Банката на Гърция отбелязват, че в докладите на Deutsche Bank, която е била отговорна за вътрешния финансов контрол върху сделките е заявила, че предоставената информация е недостатъчна. Както многократно се споменава от одиторите, представянето на Deutsche Bank съдържа ограничена информация, няма достатъчно данни за бизнес плановете на компаниите, които Протон кредитира, няма данни за очаква парични потоци и липсва основното условие една банка да одобри заем - документирана способност за погасяване на кредита.

Мътни са водите около финансирането на холдинга Sciens на Янис Ригас, в който съпругата на тогавашния изпълнителен директор Антониос Атанасоглу, Василики Атанасоглу се появява като юридически съветник. Дъщерната компания на Sciens, Sciens Cyprus Properties & Holdings Ltd е била основана на Бъдни вечер 24 декември 2010, като офшорка с регистрация на Каймановите острови. В същия ден, Бъдни вечер е подадено искане в Proton Bank за заем 35 милиона евро. То е одобрено в сряда на 29 декември и отново в същия ден парите са били внесени по сметката на новородената компания въпреки, че основанието за заема е било внесено два месеца по-късно на 21 февруари 2011. В него се казва, че заемът е взет с цел да инвестиции в недвижима собственост, без по-сериозни обяснения. Скандалното раздаване на пари продължава, като банката на Лаврентиадис е отпуснала заем на президента и главен акционер в телекомуникационната компания On Telecoms Андреас Риалас. Той е бил от скромните 3,6 милиона евро и надзорниците са определили сделката като високо рискова. Първоначално в договора за заем са били отбелязани гаранции в недвижимо имущество в Лондон на стойност около четири милиона евро, но след изплащане на сумата тези имоти са били едностранно отстранени от договореността, а банката мълчаливо е приела отписването на гаранциите.

Освен големите сделки не липсват лични услуги, които надзорниците от Банката на Гърция са засекли в транзакциите на „банката с многото приятели”. Такъв е случая с кредита, който е отпуснат на заместник-генералния мениджър на KPMG Спирос Марцекис. Той е бил на стойност 320 хиляди евро с много благоприятни условия на погасяване и е бил даден по препоръка на изпълнителния директор на банката Антониос Атанасоглу, защото както се посочва в доклада Лаврендис Лаврентиадис е бил кръстник на детето на Марцекис. Заемът е даден срещу гаранции на един срочен депозит от 50 хиляди евро. Приятелските отношения явно са важни, за да получиш кредит в случая на баскетболиста Тасос Делибасакис от отбора Паниониос, в който главен акционер е един от основателите на Proton Bank, Илияс Лианос. Баскетболистът е взел заем от 650 хиляди евро, който не е могъл да покрие, поради което Илияс Лианос е внесъл 260 хиляди евро, за да погаси просрочени плащания по лихви и главница. Надзорниците са установили, че Лианос е едновременно председател на Кредитната комисия към банката и е одобрил заема на играча.

Актрисата Вана Барба също изглежда, че се е облажила от леката ръка на Лаврентиадис. Тя е взела два жилищни кредита на обща стойност 388 хиляди евро и личен заем от 23 хиляди евро срещу ипотека на апартамент в столичния крайбрежен квартал в Глифада с площ 152 квадратни метра с пазарна стойност 610 хиляди евро. Контролните органи са установили, че банката е одобрила потребителския заем на Вана Барба, след като тя вече е влязла в списъците на некоректните платци и е имала пропуснати вноски по жилищните кредити и кредитни карти. Адвокатът Александрос Ликурезос, който има един мандат в гръцкия парламент с бюлетината на Нова Демокрация също е получил инвестиционен заем от 563 хиляди евро срещу ипотека на офис с площ 175 квадратни метра в централния атински квартал Колонаки с изчислена по това време пазарна стойност от 700 хиляди евро. Имотът е собственост на компанията Adroit Maritime Co Ltd, която е дала юридически гаранции за одобрението на заема. Надзорниците в момента чакат да се даде потвърждение, че за коректността на тази гаранция. Бившият изпълнителен директор на Marfin Popular Bank  Евтимис Булутас е отложил изплащането на заем от 1,9 милиона евро от Proton Bank от септември 2010 до юли 2011. Както подчертават одиторите на Банка на Гърция, заемът е обезпечен с приблизително 445 000 акции на MIG, чиято стойност в периода на одита е била 240 хиляди евро, или само 13% от размера на кредита.